Un Family Office pour votre planification patrimoniale
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Faites appel à un Family Office, la clé de voute pour la gestion de vos actifs
Le private banker est responsable du suivi d'une partie de votre portefeuille. Cependant, le private banking ne vous donnera pas la vision d'hélicoptère que vous pouvez attendre d'un Family Office de qualité. Alors que le banquier privé se concentre sur les biens mobiliers, le conseiller familial va plus loin. Partant d'une vue d'ensemble, il vous conseillera sur une répartition adéquate de vos biens mobiliers et immobiliers, afin que votre patrimoine global soit structuré de manière optimale. En outre, il vous conseillera sur la structuration de votre patrimoine financier et se concentrera également sur la succession et l'optimisation fiscale. Quiconque a constitué un patrimoine et souhaite aller plus loin que la simple gestion de celui-ci devrait faire appel à un Family Office. En fonction de l'importance de son patrimoine financier, il utilisera un « single Family Office » ou un « multi Family Office ». Contactez votre Family Officer dès maintenant et ayez la certitude que votre patrimoine sera géré et supervisé efficacement.
Du single Family Office au multi-Family Office : la naissance du Family Officer
Cornelius Vanderbilt connaissait l'importance d'un Family Office avant même qu'il n'existe : "N'importe quel idiot peut se constituer une fortune, mais il faut être un génie pour la gérer". Le rôle de Family Officer n'existait pas encore et quelques générations plus tard, plus personne de la famille n'avait besoin d'un Family Office, plus aucun n'était millionnaire ! Les familles avec un très large patrimoine ont commencé à ressentir de plus en plus le besoin d'une gestion de patrimoine indépendante et efficace qui donne la priorité aux besoins de la famille. Ces familles éminentes et riches ont engagé une équipe d'experts. Le premier Family Office a ainsi été créé et depuis lors, son rôle est devenu indispensable dans le paysage de la gestion de patrimoine performante. Les familles moins aisées mais bénéficiant, d’un certain patrimoine, ont également commencé à comprendre l'importance de ce type de gestion. L'embauche d'une équipe était trop coûteuse pour elles. Plusieurs familles ont donc décidé d'unir leurs forces et de créer un seul Family Office qui pourrait les aider au niveau de la gestion de portefeuille, du conseil financier et de la structuration du patrimoine. C'est ainsi que le premier Multi-Family Office est né. Depuis lors, leur rôle est devenu partie intégrante du paysage des familles fortunées.
Le Family Office comme interlocuteur central pour toutes les questions relatives à votre patrimoine
Actuellement, le terme n'est pas protégé. Cela signifie que chacun peut se prétendre (Multi) Family Office. Il est donc important de vérifier les antécédents et l'expérience des personnes qui s’en revendiquent. L'indépendance de l'actionnariat est essentielle pour pouvoir fonctionner efficacement. En outre, il est important que, lorsque vous faites votre choix, vous vérifiez les licences dont ils disposent. Le paysage de la gestion d'actifs est quant à lui très réglementé. Lorsque les licences telles que courtier bancaire, courtier en assurances, courtier immobilier et courtier en crédit sont présentes, cela signifie que votre (Multi-) Family Office dispose des autorisations pour pouvoir vous conseiller sur tous les aspects de votre patrimoine. Il est également important de comprendre le modèle de rémunération des personnes avec lesquelles vous souhaitez travailler afin d'avoir des garanties d'accompagnement indépendant et qualitatif jusqu'à la gestion et la structuration de votre patrimoine. En outre, il est essentiel que vous sachiez exactement de quels services vous avez besoin. Assurez-vous donc de vérifier que ces spécialités soient bien présentes dans le Family Office que vous choisissez, de quelles sont les compétences en interne, et celles pour lesquelles il conviendra de demander un avis externe ? Enfin, la relation personnelle que vous entretenez avec votre Family Office est déterminante. Sans une bonne compréhension et une relation de confiance, il est difficile de mener à bien un travail innovant, que ce soit dans la supervision de la gestion des actifs ou dans sa structuration. Ce n'est qu'ainsi que vous pourrez sélectionner le Family Office approprié et de qualité. Progentis, votre personne de confiance et conseiller pour votre patrimoine familial, qu'il s'agisse de votre immobilier, de vos actifs financiers ou de vos placements. Découvrez notre large gamme de divers Family Services, tels que les droits de succession, le conseil en investissement et l'optimisation fiscale.